Finanziell optimal aufgestellt – abgesichert nach der Pensionierung

Die Enkel geniessen, Reisen, das Leben voll auskosten: Die Jahre nach der Pensionierung haben viel zu bieten. Der dritte Lebensabschnitt bringt aber auch viele Fragen. Wie kann ich das Vermögen optimieren – und immer genügend Geld zur Verfügung haben, wenn ich es brauche? Wie beeinflusst die Hypothek meine Vermögenssituation? Und was, wenn ich meinem Kind eine Schenkung machen oder das Eigenheim überschreiben will? Der Entnahmeplan Premium von Valiant hilft Ihnen, die richtigen finanziellen Entscheidungen zu treffen. Damit können Sie den gewünschten Lebensstandard auch langfristig halten und Ihr Geld richtig einsetzen. So sichern Sie auch Ihre Liebsten und Angehörigen ab. 

Wer im Ruhestand ist, möchte diesen sorglos geniessen. Wie das gelingt, hängt von verschiedenen Faktoren ab. Einige Pensionierte bevorzugen es, das Eigenheim zu verkaufen und auf Reisen zu gehen. Andere wollen auch im Ruhestand ihr gewohntes Zuhause so lange wie möglich behalten. Im Beratungsgespräch mit Ihrer Valiant Vorsorgeexpertin oder Ihrem Vorsorgeexperten definieren Sie Ihre individuellen Bedürfnisse und analysieren Ihre finanzielle Situation. Dabei stehen zwei Ziele im Vordergrund: Ihr Vermögen basierend auf Ihrem Anlegerprofil bestmöglich anzulegen und gleichzeitig dafür zu sorgen, dass Ihnen Ihr Geld dann zur Verfügung steht, wenn Sie es brauchen. 

Um diese Ziele zu erreichen, müssen folgende Fragen beantwortet werden: Wie lange reicht das Vermögen bei einem Kapitalverzehr? Welche Struktur schafft die gewünschte Liquidität bei verbesserten Ertragschancen? Ist genügend Geld vorhanden, um Ihre Wünsche zu erfüllen? Und wie wirkt sich das alles auf die Steuern aus? Mit dem Entnahmeplan Premium vergleichen Sie gemeinsam mit unseren Expertinnen und Experten verschiedene Szenarien und ergreifen die richtigen Massnahmen.

Zu einer guten Vorsorgeplanung gehört auch, den Nachlass zu regeln. Ihr Sohn wünscht beispielsweise das Eigenheim zu übernehmen, die älteste Tochter will ihr eigenes Haus kaufen. Sie möchten beide dabei finanziell unterstützen, ohne eines der Kinder zu benachteiligen. Solche Szenarien und Fragen wie: «Wann machen Schenkungen Sinn? Wie wirkt sich das überschriebene Eigenheim auf die eigene Vermögenssituation aus, und welche Konsequenzen hat das für die Nachkommen?», werden bei der Entnahmeplanung berücksichtigt. 

Auch hier hilft Ihre Vorsorgeexpertin oder Ihr Vorsorgeexperte und zeigt Ihnen Wege auf, um Ihren Nachlass aktiv zu planen.

Wer ein Eigenheim besitzt, sollte sich mit der Tragbarkeit auseinandersetzen. Was passiert zum Beispiel, wenn der Zinssatz für das Eigenheim steigt? Und was, wenn ein Partner oder eine Partnerin verstirbt – kann sich die hinterbliebene Partei mit dem Renteneinkommen das Haus noch leisten? 

In einer umfassenden Beratung klären Sie alle Fragen rund um Ihr Eigenheim in der Pensionierung. Vielleicht bieten Ihnen ein Wohnrecht oder ein Nutzniessungsrecht Vorteile. Damit überschreiben Sie als Eigentümerin oder Eigentümer Ihre Liegenschaft beispielsweise Ihren Nachkommen. Sie bleiben aber weiterhin darin wohnen. Was auch immer Ihnen vorschwebt: Gemeinsam finden wir die geeignete Lösung. 

Was auch immer Sie vorhaben: Valiant vereinfacht Ihnen das Finanzleben auch im Ruhestand. In einem ersten kostenlosen Gespräch zeigt Ihnen Ihre Vorsorgeexpertin oder Ihr Vorsorgeexperte die Vorteile des Entnahmeplans, zugeschnitten auf Ihre persönliche Situation. So stellen Sie rechtzeitig die richtigen Weichen für einen finanziell sorglosen Ruhestand.