FAQ: Questions les plus fréquentes et réponses

Votre compte épargne sert de base pour votre épargne. Pour la liquidité dont vous n’avez pas besoin immédiatement, les solutions de placement de Valiant vous offrent de meilleures opportunités de rendement à long terme. En prenant part aux marchés financiers, vous pouvez atteindre des objectifs financiers à long terme de manière plus efficace. 

Les frais sont facturés de manière trimestrielle et sont calculés sur la valeur moyenne du dépôt. 

Avec l’offre «Execution Only», vous définissez vous-même de manière autonome la composition de votre portefeuille. Vous endossez la responsabilité de vos décisions de placements et effectuez vos transactions via e-banking ou votre conseiller.

Un investissement devrait toujours être adapté à votre situation personnelle, privée et financière.  C’est pourquoi il est indispensable de définir une stratégie claire à l’aide d’un profil d’investisseur personnel avant une décision de placement. 

La diversification: un portfolio doit être composé de manière équilibrée avec différents titres. Selon le principe de «ne pas mettre tous les œufs dans le même panier», les fluctuations des titres individuels peuvent être équilibrées grâce à la diversification. - Discipline: le succès des placements réside dans la mise en œuvre conséquente et à long terme de la stratégie de placement choisie. – Savoir-faire expert: appuyez-vous sur le savoir-faire des professionnels. Votre conseiller ou conseillère et les spécialistes en placements de Valiant vous conseillent volontiers. 

Les offres de placements de Valiant sont définies de manière large et individuelle sur notre clientèle. Les clientes et clients de Valiant peuvent également opter, selon leurs besoins, pour des solutions telles que la délégation complète de la décision de placement à la banque ou la relation de dépôt autogérée.

Les offres se différencient avant tout dans l’activité du conseil. En choisissant votre solution de placement, vous choisissez la fréquence de vos échanges avec votre conseiller ou conseillère et donc le prix de la prestation. 

Votre conseiller ou conseillère à la clientèle recherchera avec vous la meilleure solution possible. Désirez-vous un échange régulier avec votre conseiller ou conseillère? Voulez-vous déléguer complètement les décisions de placements aux spécialistes? Souhaitez-vous investir dans des placements directs comme des actions et obligations ou vos besoins peuvent-ils être couverts avec un fonds de placement? Grâce aux réponses à ces questions et à d’autres encore, nous trouverons l’offre qui vous correspond.

Profil d’investisseur, droits de garde (propres/tiers), courtages ou réduction sur courtages, relevé de fortune (trimestriel), relevé fiscal suisse, entretien périodique avec le conseiller ou la conseillère à la clientèle, optimisation de portefeuille, surveillance des risques