Vous aimeriez avoir une vue d’ensemble de votre situation de prévoyance et des risques éventuels? Nous vous aidons à mieux anticiper l’avenir, à vous assurer le mieux possible contre les imprévus et à minimiser les risques.
Analyse de risque
Vos avantages en bref
- check_circleExamen de votre couverture d’assurance à la retraite et en cas d’invalidité ou de décès consécutifs à un accident ou une maladie
- check_circleVue d’ensemble de vos risques, défis et opportunités
- check_circleÉtude de votre capacité à continuer de financer votre appartement en propriété ou maison individuelle
- check_circleApproche adaptée à votre personne et base vous permettant de prendre d’autres mesures
Un bon timing: la clé du succès. Prenez votre prévoyance en main et posez maintenant les jalons de votre vie financière sans souci! Dans le cadre de notre conseil, vous obtenez un aperçu de votre situation de prévoyance. Nous identifions ensemble les éventuelles lacunes et trouvons avec vous les solutions possibles. Vous pouvez ainsi fixer des priorités et entreprendre à temps les étapes nécessaires pour un changement de cap.
Analyse de risque Sélect
Avec l’aide de votre interlocuteur personnel, vous obtenez une vue d’ensemble simplifiée de votre situation de prévoyance et des prestations en cas d’incapacité de gain, de décès et de vieillesse. Vous recevez des réponses aux questions que vous vous posez:
| Situation | Questions essentielles |
|---|---|
| Propriétaire de logement | Pourrais-je encore financer mon logement en propriété en cas de perte de gain? Ma famille pourrait-elle encore prendre en charge le logement en propriété s’il m’arrivait quelque chose? Dans quelle mesure le financement du bien immobilier pèsera-t-il sur mes revenus une fois à la retraite? |
| Famille | Comment ma famille serait-elle couverte s’il m’arrivait quelque chose? |
| Pour vous-même | Sur quels revenus puis-je compter en cas d'incapacité de travail? |
Analyse de risque Premium
Vous obtenez une base optimale pour prendre les bonnes décisions. Votre expert en prévoyance réalise avec vous une analyse de votre situation de prévoyance en cas d’incapacité de travail, de décès et de vieillesse. L’analyse de risque Premium est particulièrement recommandée aux indépendants et aux personnes avec une situation de prévoyance plus complexe.
Outre l’analyse, vous recevez des réponses aux questions suivantes:
| Situation | Questions essentielles |
|---|---|
| Indépendant | En tant qu’indépendant, à quelles prestations ai-je légalement droit et quelles sont celles exigeant une démarche volontaire de ma part? |
| Incapacité de gain temporaire | Comment suis-je couvert-e si je suis temporairement dans l’incapacité de travailler? |
| Améliorer les assurances | Mes assurances actuelles sont-elles optimisées en fonction de mes besoins ou peut-on les améliorer? |
| Succession | Quelles possibilités avons-nous, ma/mon partenaire et moi-même, de nous couvrir mutuellement? |
- L’analyse de risque Sélect coûte CHF 250.00
- L’analyse de risque Premium coûte CHF 750.00
Tous les prix sont majorés de la TVA.
Description de l'analyse de risque
pdf 50 KB
Bases Prévoyance
pdf 122 KB
Tarifs et prestations
pdf 177 KB
Connaissez-vous les pièges de votre avenir financier?
Lors d’un entretien personnel, nous vous expliquons de manière simple et compréhensible les différents risques liés à la prévoyance.
