In drei Schritten zum individuellen Anlageziel

Herr Lingg, lohnt es sich wirklich, Geld in Wertschriften zu investieren?

Gerade in Zeiten tiefer Sparzinsen kann Anlegen sehr attraktiv sein. Und mit Valiant ist Anlegen ganz einfach. 

Wem würden Sie Anlagen empfehlen? Wem nicht? 

Grundsätzlich kann jede Person Geld anlegen. Man braucht dafür kein Millionär zu sein. Mit einem Fondssparplan – bei Valiant heisst er Fondsinvest – kann man schon ab 100 Franken pro Monat anlegen.

Was erwartet Kunden, die ihr Geld bei Valiant anlegen möchten?

Wir nehmen uns für jeden Kunden persönlich Zeit, um seine finanzielle Lage, seine Ziele und Erwartungen zu besprechen. Daraus entsteht ein Anlegerprofil, das unter anderem festhält, welche Risiken der Kunde eingehen will und kann. Das Resultat ist die optimale Anlagelösung. Das letzte Wort hat natürlich der Kunde.

Was ist ein Anlegerprofil? 

Das persönliche Anlegerprofil ist die Basis für die kundenindividuelle Anlagestrategie und die passende Anlagelösung. Dabei möchten wir etwa herausfinden, wie viel Risiko ein Kunde aufgrund seines Vermögens oder seines Alters eingehen kann, ohne seinen Lebensstandard zu gefährden. Oder wie er emotional mit Risiken umgeht.

Warum braucht es eine Anlagestrategie?

Die richtige Strategie ist der Schlüssel zum persönlichen Anlageerfolg. Valiant unterscheidet fünf Anlagestrategien, die risikoarme (z.B. Obligationen) und risikoreiche (z.B. Aktien) Finanzinstrumente in verschiedenen Ausprägungen kombinieren. 

Was kosten die Beratung und die Geldanlage?

Das kommt darauf an, wie viel Beratungsbedarf ein Kunde hat. Das Beratungsgespräch kostet aber nichts. Die Kosten der Geldanlage sind letztlich abgängig vom gewünschten Angebot. 

Mit welchen Renditen können die Anlegerinnen und Anleger rechnen?

Das lässt sich nicht pauschal beantworten. Wer höhere Risiken eingeht, kann höhere Gewinne einfahren – aber auch höhere Verluste. Wir können zwar mit historischen Werten mögliche Renditen in der Zukunft aufzeigen. Was dann aber auf den Finanzmärkten wirklich passiert, wissen wir nicht. Unsere Anlagespezialisten beobachten die Märkte permanent, um auf mögliche Veränderungen in der Wirtschaftslage zu reagieren und so die Rendite zu optimieren. Langfristig betrachtet, ist die Chance gross, dass Wertpapiere mehr rentieren als Sparkonten.