Qui ne se réjouit pas de pouvoir profiter pleinement de la vie à la retraite? Que ce soit avec les petits-enfants, en voyage ou par le biais d’autres activités. Cette phase de vie est certes synonyme de nouvelles libertés, mais elle est aussi marquée par d’importantes questions financières.

Comment gérer ma fortune de manière optimale et m’assurer que j’ai toujours suffisamment d’argent à disposition? Quels sont les impacts de mon hypothèque sur ma situation financière? Et comment devrais-je procéder si je souhaite faire une donation à mon enfant ou transmettre mon logement en propriété?

Le plan de prélèvement de Valiant vous soutient pour prendre des décisions financières réfléchies et garantir votre niveau de vie à long terme. Vous pouvez ainsi utiliser votre patrimoine de manière ciblée et, par la même occasion, assurer une couverture à vos proches. 

Des solutions sur mesure...

Profiter d’une retraite en toute sérénité, c’est l’objectif de chacun-e. Toutefois, différents facteurs entrent en jeu pour pouvoir le concrétiser. Les propriétaires d’un logement en propriété devraient vérifier la capacité financière de leur bien immobilier à la retraite. Que se passera-t-il si les taux d’intérêt augmentent? Et si mon ou ma partenaire décède, la maison pourra-t-elle encore être financée avec le revenu des rentes? Grâce au plan de prélèvement de Valiant, vous bénéficiez de solutions individuelles et d’un conseil sur mesure pour une retraite bien préparée.

Certaines personnes choisissent de vendre leur maison et de partir découvrir le monde. Lors d’un entretien avec un-e spécialiste en prévoyance de Valiant, vous déterminez vos besoins individuels et analysez votre situation financière. Deux éléments sont alors essentiels: investir votre fortune de manière optimale tout en respectant votre profil de placement et garantir que cet argent soit disponible au moment où vous en avez besoin. 

… pour maintenir votre niveau de vie

Pour y arriver, d’importantes questions doivent être clarifiées: combien de temps la fortune suffira-t-elle en cas de retrait échelonné? Comment trouver un équilibre entre les liquidités et les opportunités de rendement? Avez-vous suffisamment d’argent pour réaliser vos souhaits? Et quels sont les impacts fiscaux de ces mesures? Le plan de prélèvement vous aide à comparer les différents scénarios et à prendre les bonnes décisions avec les spécialistes.

Planifiez votre succession de manière ciblée

Une planification complète de la prévoyance implique aussi le règlement de la succession. Votre fils aimerait reprendre la maison familiale alors que votre fille souhaite acheter sa propre maison? Et vous êtes prêt-e-s à les soutenir financièrement sans qu’il n’y ait d’inégalités de traitement? 

Dans le cadre du plan de prélèvement, les questions suivantes sont aussi prises en compte: quand les donations sont-elles judicieuses? Quels sont les impacts sur ma fortune de la transmission du logement en propriété? Qu’est-ce que ces mesures impliquent pour ma descendance?

Un droit d’habitation ou d’usufruit pourrait être une option, si vous souhaitez transmettre votre bien à la descendance tout en continuant d’y habiter. 

Le plan de prélèvement Premium pose les bases pour les décisions concernant la planification successorale.